Les intermédiaires régulés (courtiers en assurance, IOBSP, CIF, mandataires d'assurance et d'intermédiation en banque) opèrent sous la supervision de l'ACPR et de l'AMF. Un contrôle peut déboucher sur une recommandation, une mise en garde, une sanction publique, et dans les cas les plus sérieux, sur un retrait d'agrément ou une radiation de l'ORIAS.
Les premiers réflexes au moment du courrier d'ouverture conditionnent souvent l'issue de la procédure : c'est dès cette phase que se construisent les droits de la défense, que se documentent les pratiques, et que se calibre la stratégie de réponse.
Les articles de cette catégorie couvrent les questions pratiques que se posent les intermédiaires confrontés à un contrôle ou à un risque réglementaire : distinction entre contrôles ACPR et AMF, phases d'une mission de contrôle, exercice du contradictoire, organisation interne à mettre en place avant le démarrage des opérations, articulation entre contrôle administratif et éventuel contentieux civil parallèle.
L'objectif est de transformer l'épreuve d'un contrôle en dossier maîtrisé : identifier les angles de défense, préparer les pièces et les notes en réponse, soigner la communication écrite avec le superviseur, et anticiper les conséquences contractuelles et réputationnelles d'une éventuelle décision défavorable.
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